Plataforma del Asesor de Inversiones — XP Investimentos

Rede es una herramienta SaaS que aumenta la eficiencia de los asesores de inversiones, con una visión completa de las inversiones y flujos de trabajo optimizados. La escalabilidad de la plataforma contribuyó a un aumento del 367% en los asesores conectados al ecosistema de XP, transformando su experiencia de trabajo.

Rede es una potente plataforma de trabajo para asesores de inversiones. Esta herramienta SaaS resuelve el desafío de gestionar las inversiones de los clientes con eficiencia y flexibilidad, ofreciendo una visión general de las inversiones, el perfil de riesgo de cada inversor y una vitrina de productos.

Como Product Designer en este proyecto, tuve el privilegio de trabajar de cerca con Gabriel Leal, VP de Marketing y Customer Success, gerentes de producto, asesores de inversiones y el head de tecnología. Este esfuerzo colaborativo fue clave para moldear la plataforma a las necesidades específicas de los asesores, haciéndolos sentir valorados y parte esencial de nuestro éxito.

Rede es una plataforma SaaS dinámica para asesores de inversiones, diseñada en colaboración con especialistas para gestionar las inversiones de los clientes con eficiencia, con visiones completas y perfiles de riesgo, haciendo que los asesores se sientan valorados y parte esencial de su éxito.

Rediseñar la plataforma de trabajo de los asesores de inversiones y las oficinas asociadas de XP, unificando productos y sistemas completamente aislados en una experiencia coherente.

Trabajé como Consultor UX en el equipo de INSITUM, con participación directa en la investigación de campo, la estructuración del ecosistema, el prototipado y la validación de la experiencia con usuarios reales.

Con un enfoque centrado en el usuario, usé la técnica de investigación shadowing para observar a los usuarios de cerca. Así identifiqué patrones de tareas recurrentes, que luego discutí con los propios usuarios para entender mejor su trabajo. Empecé a planificar cómo abordaría la tarea asignada, considerando el contexto del proyecto y el público objetivo.

¿Cómo entregar una solución de punta a punta con lo que ya sabía y lo que todavía no conocía en detalle?

¿Cómo voy a entregar una solución de punta a punta con lo que ya sé y lo que todavía no conozco en detalle?

El proyecto se estructuró en tres grandes fases:

• Investigación e Inmersión: observar a los usuarios en su entorno natural.

• Cocreación y Roadmap: talleres con asesores, especialistas en inversiones y el equipo de tecnología.

• Ciclos de Diseño: prototipado, design system, pruebas de usabilidad y ajustes finos para la entrega.

Me sumergí a fondo en la experiencia de trabajo de los asesores de inversiones y en el conjunto de herramientas que usaban a diario. Muchos terminaban el día mentalmente agotados y desanimados por los numerosos puntos de fricción con las herramientas disponibles.

Los insights de esta fase de investigación me ayudaron a desarrollar prototipos de varias funcionalidades para optimizar el trabajo de los asesores.

Acompañamiento presencial del día a día de los asesores durante una semana: observación de flujos de trabajo, herramientas utilizadas, patrones de tareas complejas y principales puntos de fricción. Entrevistas en profundidad para capturar el porqué de cada comportamiento.

Para entender la experiencia del asesor de inversiones, conduje sesiones de shadowing siguiendo cómo ejecutaban sus flujos de trabajo, monitoreaban las inversiones de los clientes, investigaban nuevas oportunidades y se comunicaban con los clientes.

Aprendí cómo monitoreaban los activos de sus clientes, elegían nuevos activos para invertir, se comunicaban con ellos y sugerían invertir el capital disponible en nuevos productos según el perfil de riesgo de cada cliente. Vi de cerca cómo este trabajo era arduo y mentalmente agotador por la navegación ineficiente del sistema. Documenté todas estas interacciones con audio, fotos y videos.

Esta fase fue esencial para entender el flujo de trabajo e identificar las tareas que hacían dolorosa la experiencia. Fue fácil identificar los momentos de fricción con la plataforma anterior, las necesidades no atendidas y las oportunidades de mejora.

Esta fase fue esencial para entender el flujo de trabajo e identificar las tareas que hacían penosa la experiencia de trabajo. Fue fácil identificar los momentos de fricción con la plataforma antigua, las necesidades no atendidas y las oportunidades de mejora.

El desafío central era condensar un árbol de más de 100 ítems de navegación en una plataforma simple, lógica y contextual, sin perder la complejidad operativa que exige el negocio de inversiones. La solución debía ser modular para escalar gradualmente por área de producto.

La fase anterior fue esencial para entender el flujo de trabajo e identificar las tareas que hacían dolorosa la experiencia. Fue fácil identificar los momentos de fricción con la plataforma anterior, las necesidades no atendidas y las oportunidades de mejora.

Promoví un entorno colaborativo conduciendo sesiones de cocreación con stakeholders clave y dueños de oficinas asociadas. Sus aportes fueron decisivos para validar los conceptos de nuevas funcionalidades, un nuevo modelo de navegación y nuevos informes de inversiones para los clientes. Sesiones de cocreación con asesores, especialistas en inversiones y equipos de tecnología para estructurar el ecosistema de la nueva plataforma: arquitectura de información, navegación global, módulos y conexiones entre los distintos productos financieros. Bocetos de los nuevos flujos de navegación y prototipos de baja fidelidad en Axure RP.

Sesiones de cocreación con asesores, especialistas en inversión y equipos de tecnología para estructurar el ecosistema de la nueva plataforma. Definición de la arquitectura de información, la navegación global, los módulos y las conexiones entre los distintos productos financieros. Bocetos de los nuevos flujos de navegación y prototipos de baja fidelidad en Axure RP.

Luego, creé prototipos visuales de baja fidelidad con alta fidelidad de interacción.

Con los puntos de fricción mapeados, conduje sesiones de brainstorming y cocreación con asesores, dueños de oficinas asociadas y especialistas de tecnología de XP. Juntos priorizamos las tareas más dolorosas —consolidar posiciones de clientes, seguir vencimientos y buscar productos— y bosquejamos en la pizarra las soluciones que se convirtieron en los primeros prototipos de baja fidelidad.

Los insights de las fases de investigación y cocreación me ayudaron a desarrollar prototipos de varias funcionalidades para optimizar el trabajo de los asesores. Al final del prototipado, agendamos sesiones de validación con pruebas de usabilidad con asesores de inversiones y dueños de oficinas asociadas de XP Inc.

Trabajo en ciclos con las áreas de producto de XP: prototipado, detalle de layouts y pruebas de usabilidad con distintos perfiles de asesores — incluyendo dueños de oficinas aliadas — para validar el nuevo modelo de navegación y los flujos críticos.

La plataforma anterior era un menú flotante con más de 100 ítems, donde cada página era una consulta de datos aislada. Mapeé los actores y los flujos, reorganicé el contenido en un site map construido en torno a los objetivos del asesor —clientes, productos, Mundo XP e indicadores— y lo validé con wireframes. La navegación por pestañas permite mantener varios clientes abiertos sin hacer malabares entre ventanas del navegador.

Para mantener la coherencia de decenas de pantallas, construí un design system sobre la marca XP: primitivas de color y 26 tokens semánticos con modos Light y Dark, una escala tipográfica en Roboto, una grilla de espaciado de 4 puntos y componentes con estados —botones, inputs, filtros, chips y tablas— reutilizados en todas las pantallas.

Las pantallas de alta fidelidad reúnen en un solo lugar todo lo que el asesor necesita: un dashboard con clientes, movimientos y pendientes; catálogos de renta fija, renta variable y fondos, con filtros y comparadores; Mundo XP para contenido de research; y la cartera del cliente con posición consolidada e historial de inversiones.

Realicé pruebas de usabilidad con usuarios reales y validé el nuevo modelo de navegación de la plataforma. Las nuevas herramientas de seguimiento de clientes eliminaron tareas manuales repetitivas, y la plataforma superó las pruebas de estrés de los usuarios. El nuevo modelo de navegación y la asignación de capital de los clientes revolucionaron la experiencia de trabajo de los asesores. Ahora tienen libertad para enfocarse más en su estrategia de atención, un cambio enorme para quien pasaba el 50% del día procesando datos de activos a mano.

Reunir vistas consolidadas de los activos en un solo lugar fue una decisión de diseño que ayudó enormemente a los asesores en su trabajo y mejoró de forma significativa su salud mental.

El cliente no aceptó la interacción conversacional aplicada a inversiones. El equipo de ingeniería evaluó que esos modelos conversacionales no eran viables tecnológicamente en ese momento; faltaban los modelos de inteligencia artificial que hoy son más accesibles.

El cliente no aceptó la interacción conversacional aplicada a aplicaciones de inversión. El equipo de ingeniería estimó que esos modelos conversacionales para inversiones no eran técnicamente viables en ese momento. Faltaban modelos de inteligencia artificial, hoy mucho más accesibles.

La nueva plataforma tuvo un papel decisivo en el crecimiento de XP Investimentos, permitiendo cerrar alianzas estratégicas con nuevas oficinas asociadas. La plataforma anterior, en cambio, frenaba la expansión de la red de socios.

La nueva plataforma de trabajo permitió que la red de oficinas asociadas creciera exponencialmente, de 150 a 600 socios, un aumento del 300%.

El número de asesores creció de forma notable, de 3.000 a 10.000 en solo 3 años, un aumento del 233%. Hoy, 14.000 asesores están conectados al ecosistema de XP, un aumento del 367% desde que la nueva plataforma entró en funcionamiento en 2024. Este crecimiento exponencial demuestra el potencial de la plataforma y su impacto positivo en la comunidad de asesores de inversiones. XP es pionera en el desarrollo de la carrera de asesor de inversiones en Brasil y contribuyó activamente a su crecimiento y consolidación.

Este crecimiento exponencial demuestra el potencial de la plataforma y su impacto positivo en la comunidad de asesores de inversión. XP es pionera en el desarrollo de la carrera de asesor de inversiones en Brasil y ha contribuido activamente a su crecimiento y consolidación.

En plataformas para operadores profesionales, reducir la carga cognitiva de la navegación tiene un impacto directo en la capacidad de crecimiento del negocio, no solo en la velocidad de ejecución de las tareas individuales.