Plataforma do Assessor de Investimentos — XP Investimentos

A Rede é uma ferramenta SaaS que aumenta a eficiência dos assessores de investimentos, com uma visão completa dos investimentos e fluxos de trabalho otimizados. A escalabilidade da plataforma contribuiu para um aumento de 367% no número de assessores conectados ao ecossistema da XP, transformando a experiência de trabalho deles.

A Rede é uma plataforma de trabalho robusta para assessores de investimentos. Essa ferramenta SaaS resolve o desafio de gerir os investimentos dos clientes com eficiência e flexibilidade, oferecendo uma visão geral dos investimentos, o perfil de risco de cada investidor e uma vitrine de produtos.

Como Product Designer neste projeto, tive o privilégio de trabalhar de perto com Gabriel Leal, VP de Marketing e Customer Success, gerentes de produto, assessores de investimentos e o head de tecnologia. Esse esforço colaborativo foi decisivo para moldar a plataforma às necessidades específicas dos assessores, fazendo com que se sentissem valorizados e parte essencial do nosso sucesso.

A Rede é uma plataforma SaaS dinâmica para assessores de investimentos, desenhada em colaboração com especialistas para gerir os investimentos dos clientes com eficiência, com visões completas e perfis de risco, fazendo os assessores se sentirem valorizados e parte essencial do seu sucesso.

Redesenhar a plataforma de trabalho dos assessores de investimentos e escritórios parceiros da XP, unificando produtos e sistemas totalmente isolados em uma experiência coerente.

Atuei como Consultor de UX no time da INSITUM — com envolvimento direto na pesquisa de campo, na estruturação do ecossistema, na prototipação e na validação da experiência com usuários reais.

Com uma abordagem centrada no usuário, usei a técnica de pesquisa shadowing para observar os usuários de perto. Assim identifiquei padrões de tarefas recorrentes, que depois discuti com os próprios usuários para entender melhor o trabalho deles. Comecei a planejar como abordaria a tarefa que me foi atribuída, considerando o contexto do projeto e o público-alvo.

Como entregar uma solução de ponta a ponta com base no que eu já sabia e no que ainda não conhecia em detalhes?

Como vou entregar uma solução de ponta a ponta com base no que já sei e no que ainda não conheço em detalhes?

O projeto foi estruturado em três grandes fases:

• Pesquisa e Imersão: observar os usuários no seu ambiente natural.

• Cocriação e Roadmap: workshops com assessores, especialistas em investimentos e o time de tecnologia.

• Ciclos de Design: prototipação, design system, testes de usabilidade e ajustes finos para a entrega.

Mergulhei a fundo na experiência de trabalho dos assessores de investimentos e no conjunto de ferramentas que usavam no dia a dia. Muitos terminavam o dia mentalmente exaustos e desanimados por causa dos vários pontos de atrito com as ferramentas disponíveis.

Os insights dessa fase de pesquisa me ajudaram a desenvolver protótipos de várias funcionalidades para otimizar o trabalho dos assessores.

Acompanhamento presencial do dia a dia dos assessores durante uma semana: observação de fluxos de trabalho, ferramentas utilizadas, padrões de tarefas complexas e principais pontos de fricção. Entrevistas aprofundadas para capturar o porquê de cada comportamento.

Para entender a experiência do assessor de investimentos, conduzi sessões de shadowing acompanhando como eles executavam os fluxos de trabalho, monitoravam os investimentos dos clientes, pesquisavam novas oportunidades e se comunicavam com os clientes.

Aprendi como eles monitoravam os ativos dos clientes, escolhiam novos ativos para investimento, se comunicavam com eles e sugeriam investir o capital disponível em novos produtos de acordo com o perfil de risco de cada cliente. Vi de perto como esse trabalho era árduo e mentalmente desgastante por causa da navegação ineficiente do sistema. Documentei todas essas interações com áudio, fotos e vídeos.

Essa fase foi essencial para entender o fluxo de trabalho e identificar as tarefas que tornavam a experiência dolorosa. Ficou fácil identificar os momentos de atrito com a plataforma antiga, as necessidades não atendidas e as oportunidades de melhoria.

Essa fase foi essencial para entender o fluxo de trabalho e identificar as tarefas que tornavam a experiência de trabalho penosa. Ficou fácil identificar os momentos de atrito com a plataforma antiga, as necessidades não atendidas e as oportunidades de melhoria.

O desafio central era condensar uma árvore de mais de 100 itens de navegação em uma plataforma simples, lógica e contextual, sem perder a complexidade operacional que o negócio de investimentos exige. A solução precisava ser modular para escalar gradualmente por área de produto.

A fase anterior foi essencial para entender o fluxo de trabalho e identificar as tarefas que tornavam a experiência dolorosa. Ficou fácil identificar os momentos de atrito com a plataforma antiga, as necessidades não atendidas e as oportunidades de melhoria.

Promovi um ambiente colaborativo conduzindo sessões de cocriação com stakeholders-chave e donos de escritórios parceiros. Os insights e contribuições deles foram decisivos para validar os conceitos de novas funcionalidades, um novo modelo de navegação e novos relatórios de investimentos para os clientes. Sessões de cocriação com assessores, especialistas de investimentos e times de tecnologia para estruturar o ecossistema da nova plataforma: arquitetura de informação, navegação global, módulos e conexões entre os diferentes produtos financeiros. Esboços dos novos fluxos de navegação e protótipos de baixa fidelidade no Axure RP.

Sessões de cocriação com assessores, especialistas em investimento e times de tecnologia para estruturar o ecossistema da nova plataforma. Definição da arquitetura de informação, navegação global, módulos e conexões entre os diferentes produtos financeiros. Esboços dos novos fluxos de navegação e protótipos de baixa fidelidade em Axure RP.

Em seguida, criei protótipos visuais de baixa fidelidade com alta fidelidade de interação.

Com os pontos de atrito mapeados, conduzi sessões de brainstorming e cocriação com assessores, donos de escritórios parceiros e especialistas de tecnologia da XP. Juntos, priorizamos as tarefas mais dolorosas — consolidar posições de clientes, acompanhar vencimentos e buscar produtos — e esboçamos no quadro branco as soluções que viraram os primeiros protótipos de baixa fidelidade.

Os insights das fases de pesquisa e cocriação me ajudaram a desenvolver protótipos de várias funcionalidades para otimizar o trabalho dos assessores. Ao fim da prototipação, agendamos sessões de validação com testes de usabilidade com assessores de investimentos e donos de escritórios parceiros da XP Inc.

Trabalho em ciclos com as áreas de produto da XP: prototipação, detalhamento de layouts e testes de usabilidade com diferentes perfis de assessores — incluindo donos de escritórios parceiros — para validar o novo modelo de navegação e os fluxos críticos.

A plataforma antiga era um menu flutuante com mais de 100 itens, em que cada página era uma consulta de dados isolada. Mapeei os atores e os fluxos, reorganizei o conteúdo em um site map construído em torno dos objetivos do assessor — clientes, produtos, Mundo XP e indicadores — e validei com wireframes. A navegação por abas permite manter vários clientes abertos sem malabarismo entre janelas do navegador.

Para manter dezenas de telas consistentes, construí um design system sobre a marca XP: primitivas de cor e 26 tokens semânticos com modos Light e Dark, escala tipográfica em Roboto, grid de espaçamento de 4 pontos e componentes com estados — botões, inputs, filtros, chips e tabelas — reutilizados em todas as telas.

As telas de alta fidelidade reúnem em um só lugar tudo de que o assessor precisa: um dashboard com clientes, movimentações e pendências; catálogos de renda fixa, renda variável e fundos, com filtros e comparadores; o Mundo XP para conteúdo de research; e a carteira do cliente com posição consolidada e histórico de investimentos.

Conduzi testes de usabilidade com usuários reais e validei o novo modelo de navegação da plataforma. As novas ferramentas de acompanhamento de clientes eliminaram tarefas manuais repetitivas, e a plataforma passou nos testes de estresse dos usuários. O novo modelo de navegação e a alocação de capital dos clientes revolucionaram a experiência de trabalho dos assessores. Agora eles têm liberdade para se dedicar mais à estratégia de atendimento — uma mudança e tanto para quem passava 50% do dia processando dados de ativos manualmente.

Reunir visões consolidadas dos ativos em um só lugar foi uma decisão de design que ajudou imensamente os assessores no trabalho e melhorou de forma significativa a saúde mental deles.

O cliente não aceitou a interação conversacional aplicada a investimentos. O time de engenharia avaliou que esses modelos conversacionais não eram viáveis tecnologicamente na época; faltavam os modelos de inteligência artificial mais acessíveis hoje.

O cliente não aceitou a interação conversacional aplicada a aplicações de investimento. O time de engenharia avaliou que esses modelos conversacionais para investimentos não eram tecnicamente viáveis na época. Faltavam modelos de inteligência artificial, hoje bem mais acessíveis.

A nova plataforma teve papel decisivo no crescimento da XP Investimentos, permitindo firmar parcerias estratégicas com novos escritórios. A plataforma antiga, ao contrário, travava a expansão da rede de parceiros.

A nova plataforma de trabalho permitiu que a rede de escritórios parceiros crescesse exponencialmente, de 150 para 600 parceiros — um aumento de 300%.

O número de assessores cresceu de forma notável, de 3.000 para 10.000 em apenas 3 anos, um aumento de 233%. Hoje, 14.000 assessores estão conectados ao ecossistema da XP, um aumento de 367% desde que a nova plataforma entrou no ar em 2024. Esse crescimento exponencial comprova o potencial da plataforma e seu impacto positivo na comunidade de assessores de investimentos. A XP é pioneira no desenvolvimento da carreira de assessor de investimentos no Brasil e contribuiu ativamente para seu crescimento e consolidação.

Esse crescimento exponencial mostra o potencial da plataforma e seu impacto positivo na comunidade de assessores de investimento. A XP é pioneira no desenvolvimento da carreira de assessor de investimentos no Brasil e contribuiu ativamente para seu crescimento e consolidação.

Em plataformas para operadores profissionais, reduzir a carga cognitiva da navegação tem impacto direto na capacidade de crescimento do negócio — não só na velocidade de execução das tarefas individuais.